Политика АМЛ направлена на то, чтобы выявлять первоначальный источник криптовалют и точно определять, пытается ли их владелец скрыть следы мошеннической деятельности. Проверка AML на WhiteBIT поможет вам самостоятельно убедиться в чистоте своего кошелька, чтобы уберечь свои активы от блокировки. Это надежный механизм, способный обезопасить пользователей от различных угроз.
Большая часть крупные и влиятельных криптоплощадок требуют обязательной прохождения KYC и AML при регистрации. Как результат – это обеспечивает безопасные транзакции и предотвращает отмывание средств.
Чем опасен обменник без АМЛ-проверки?
Понимая, что такое AML-проверка криптовалют, вы также соглашаетесь на последствия, которые понесете, если отклонитесь от ее правил. В своей деятельности вы можете столкнуться с криптообменниками, на которых отсутствует прохождение KYC и AML проверок. Такие платформы опасны для финансовой системы, поскольку они, как правило, становятся главным инструментом для отмывания грязных активов. Поэтому лучше всего для работы подойдет сертифицированная биткоин-биржа, которая легально представлена на рынке.
Если вы все-таки выбрали для себя криптоплатформу без верификации личности и АМЛ-проверки, то никто не несет ответственность за безопасность ваших сделок и транзакций на таких сервисах. Подобные площадки дают возможность быстро, анонимно и без ограничений покупать и продавать крипту. Однако именно эти особенности делают такие обменники привлекательными для преступников. Учитывайте, что отсутствие гарантий безопасности – это то, что популярно среди злоумышленников.
Если противодействие отмыванию денег невозможно применить, то это может привести к серьезному ущербу. По этой причине крупные и известные биржи блокируют подозрительные аккаунты и мгновенно замораживают их цифровые деньги. Работа с грязными криптовалютами делает обменники и биржи соучастниками нелегальных действий. А это может привлечь внимание правоохранительных органов. AML – это политика, которая не дает безнаказанно обналичивать грязные активы.
Платформы, которые следят за чистотой своей репутации, сразу останавливают преступников, тем самым лишая их доступа к грязным средствам. Благодаря такому подходу нелегальные монеты не распространяются по кошелькам трейдеров и инвесторов.
Как мошенники отмывают грязную крипту?
Зная, что такое AML и чем это чревато при работе с грязными монетами, преступники все равно находят способы, как отмыть свои деньги. Наиболее распространенные способы:
- Создание транзитных адресов.
Мошенник создает несколько транзитных адресов, после чего проводит через них все свои деньги – и чистые, и грязные активы. Достаточно сложно выявить, на каком именно транзитном адресе находятся нечестно добытые монеты.
- Залоговые операции через смарт-контракты.
Умные контракты представляют собой программные коды, которые содержат все условия сделки. К примеру, в договоре прописано, что за Биткоин можно получить USDT или другую крипту. Если в планах обмануть правила AML, тогда будет условие, что за заложенные преступные активы начисляются чистые средства. Конечно, что за залоговой суммой пользователь не возвращается.
- Выпуск NFT.
Мошенник выпускает NFT, после чего покупает ее сам у себя, расплатившись грязными криптовалютами. Как результат – злоумышленник получает чистый доход. Даже если правоохранительные органы обратят внимание на такого участника крипторынка, то он просто предъявит доказательства, что заработал грязные монеты с продажи коллекции. А сам источник средств – неизвестен.
- Миксеры.
AML-проверка криптовалюты сегодня старается учитывать все обходные методы. Миксеры изначально создавались как возможность сохранить приватность в ходе криптотранзакций. Принцип метода: все участники закидывают крипту в общий пул, после чего выдается эквивалентное количество «смешанных» активов. После такой процедуры сложно определить, какая крипта кому принадлежит.